明年3月起，微信、支付宝个人收款码不能用于经营收款 公安部：这些人跑不动了

2021年9月底，江苏省泰州市公安局海陵分局在开展电信网络诈骗案件研判工作中发现，有多张银行卡存在帮助犯罪分子“跑分”洗钱的重大嫌疑，背后极有可能隐藏着一个黑灰产犯罪团伙。办案民警随即对相关账户信息和使用人进行深度研判，通过抽丝剥茧，警方最终锁定银行卡实际持有人陈某、窦某、仲某、吴某杰等4名犯罪嫌疑人。

经缜密侦查，办案民警很快掌握了这些“帮凶”的活动轨迹。10月8日，海陵警方开展集中收网行动，一举抓获陈某等4名犯罪嫌疑人，当场查获银行卡80余张。经审查，犯罪嫌疑人供述另外几名团伙成员。10月12日，警方再次出击，抓获高某、吴某宇、申某宇、申某祥等4名犯罪嫌疑人。10月13日，犯罪嫌疑人掌某向公安机关投案。

近日，央视财经报道，湖南省湘潭公安由一张准备销户的银行卡，顺藤摸瓜找到线索，发现了一个特大网络跑分平台，涉案金额高达1.5亿元。事件的开始是因为长沙银行湘潭九华支行，接到了一名客户钟某的业务办理需求，要求对其名下的银行卡进行销户，而这张银行卡却存在的一定的风险。在办理销户之前，这张银行卡已经被长沙银行列为了异常，原因是该银行卡高频交易，资金快进快出，持卡人的电话也一直无法接通，长沙银行总行对这张银行卡发起了风险预警。当银行工作人员向客户钟某询问相关情况时，钟某选择了回避，在慌忙之下离开了银行，钟某的行为让银行人员更加警觉。

被银行盯上的钟某并没有放弃，几天后再次来到长沙银行湘潭九华支行，与其一同而来的还有一名男子，男子主动告知银行这张银行卡平时是他在使用。男子让银行人员取出卡中的3000元钱并且将卡销户，银行为了防止风险，要求提供相关交易凭证，但男子却表示无法提供，还声称自己在其它银行的很多银行卡，销户时都没有受到限制。银行工作人员判断这名男子的用卡行为并不正常，拨打了反电诈中心的电话，湘潭公安开始对案件进行调查，将钟某以及这名男子带回警局，男子的真实身份曝光，是一个跑分团伙的小头目。

湘潭公安得知跑分团伙有多个犯罪窝点，为了将犯罪分子一网打尽，湘潭公安紧急采取了行动，前往跑分团伙居住的酒店，查获大量涉案银行卡和电脑设备，抓获9名犯罪嫌疑人。经过近一年的调查，另外三个犯罪窝点的人员也悉数落网，今年5月份，这个专门替境外赌博网站洗钱的跑分团伙彻底被端。

跑分平台通常打着高额佣金的旗号，收购或者租借支付宝收款码、微信收款码以及银行卡来漂白资金，使电信网络诈骗和赌博网站的资金能够顺利地转入和转出，减少银行对资金流向的监测。跑分平台通过QQ和论坛等渠道发布信息，吸引用户参与跑分，还有人员从用户手中收购、租借银行卡，承诺给予一定的费用，很多用户看到有钱赚便将银行卡借出。

这些被非法使用的银行卡，却在不知不觉中参与到了洗钱案件中，并且每张银行卡都会发生大量的资金交易，一旦被银行查到，不仅收购者会受到惩罚，出售银行卡的人员同样逃脱不了干系。过多的银行卡卷入到洗钱活动，给反洗钱工作增加了难度，因此公安机关从跑分平台切入，对跑分平台各个击破，使涉诈涉赌资金失去漂白的通道，最大程度地限制电信网络诈骗和赌博网站的运营。